圖為查獲的部分贓款 重慶警方供圖

新華網重慶頻道12月30日電（記者趙紫東）一伙犯罪嫌疑人利用“空殼公司”詐騙多家受害公司銀行承兌匯票貼現款3億元，警方在調查后發現該團伙從聯系票源、貼現、洗錢、境外分贓，每個環節專人負責，專業化程度極高。重慶市公安局經偵總隊今日發布消息稱，經過10個月的偵查，重慶警方打掉這個集詐騙、洗錢犯罪為一體的團伙，抓獲犯罪嫌疑人14名（其中西班牙國籍人員1名）。

7000萬匯票中3900萬不知所蹤

2014年初，重慶經偵總隊接到重慶某公司報案稱，該公司因資金緊張需對承兌匯票貼現，由該公司財務人員朱某在網上聯系到一名化名為張某的人，張某稱可以通過北京的某公司以低于銀行貼現率的標準為該公司辦理承兌匯票貼現，但須在北京完成操作。

隨即，朱某趕赴北京，并由張某指定的聯系人周某帶至北京某銀行，將7000萬元面額的銀行承兌匯票交給銀行工作人員辦理貼現業務，之后，周某稱銀行已下班，貼現款先到賬3100萬元，余下部分明日到賬，但朱某等至第二日仍未見款到，之前的聯系人均無法聯系，經出票行查詢所有票據為招商銀行北京某支行貼現。

此時，朱某才意識到自己被騙，而剩余貼現款3900萬元不知去向。

資金流向海外 聯系均用假名

重慶市經偵總隊接到報案后認為，該案作案手法老到、人員分工明確、贓款轉移迅速，極可能為專業詐騙團伙所為。總隊隨即成立專案組，集約多個專業警種力量,全力偵破案件。

專案組經過前期大量偵查工作，發現涉案資金在經過多次轉賬后已流至境外，涉案人員相互之間均采用假名，犯罪嫌疑人反偵察意識極高。

在近5個月的偵查工作中，專案組摸清楚了該團伙的詐騙手段。

該團伙采取開辦空殼公司，并在網上發布低息貼現銀行承兌匯票信息，待客戶上鉤后，即將客戶約至事先商定的銀行進行貼現，并以銀行不允許客戶等太多時間等理由將客戶支開，隨即將承兌匯票帶至另一處地方以正常市場價貼現，并要求貼現方將一部分貼現款（50%左右）打到客戶指定的賬戶以穩住客戶，而剩下的部分則被截留，在作案當天即將全部贓款轉移至境外以便事后分贓。

通過進一步調查發現，該團伙采取同樣的犯罪手法，在北京、山東、天津等多個地區，騙取多個受害企業承兌匯票貼現款，總金額超過3億元。

收網

由于該犯罪團伙組織嚴密，反偵察意識強，辦案人員決定采取從外圍人員入手，逐層收網。

經過縝密偵查和摸排，于2014年3月先后抓獲了兩名負責接待客戶的馬仔（其中一人為西班牙國籍、另一人持西班牙綠卡），并獲取了關于犯罪團伙主要成員活動軌跡的重要信息。

經過近半年的艱苦追逃，辦案人員先后在湖南、北京、廣西等地抓獲了該犯罪團伙的其他11名成員，成功將該犯罪團伙的主要成員一網打盡，為受害人挽回近2000萬元的經濟損失。（完）

延伸：

什么是銀行承兌匯票

銀行承兌匯票是由付款人或承兌申請人簽發，并由承兌申請人向開戶銀行申請，經銀行審查統一承兌的一種遠期支付票據，票據到期銀行具有見票即付款的義務，銀行承兌匯票到期的最長期限為六個月，并且可以經過背書后轉讓。

什么是承兌匯票貼現

承兌匯票貼現是指持票方由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票轉讓于銀行，銀行按票面金額扣除貼現利息后，將余額付給持票人的一種融資行為。

銀行承兌匯票貼現的注意事項

由于銀行承兌匯票存在信用好、流通性強，且節約資金成本等優點，在目前我國社會經濟活動中被廣泛使用，成為企業間結算的一種重要工具。

在實際操作中，一些收到銀行承兌匯票的企業由于急需資金，往往在兌付時間到期之前進行承兌匯票貼現或者用于質押融資，由于在銀行貼現需支付一定的貼現利息，有一些公司和個人就用低于銀行貼現利率的利息開展銀行承兌匯票貼現和買賣業務，這也給犯罪分子可乘之機，犯罪分子往往利用空殼公司以低息貼現為誘餌騙取企業的銀行承兌匯票，在貼現后只支付一部分貼現款以穩住被害企業，或者直接卷款潛逃，給企業造成巨大的經濟損失。

由于此類案件往往都是跨區域作案，犯罪分子得手后立即逃匿，并將贓款化整為零或轉移至境外，給公安機關偵查破案和追贓帶來很大困難。