一邊是愈顯糟糕的業(yè)績(jī)，一邊是監(jiān)管趨嚴(yán)的壓力，歐洲銀行業(yè)幾乎腹背受敵。不少接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪的銀行業(yè)內(nèi)人士均認(rèn)為，今年歐洲銀行業(yè)面臨的環(huán)境將更為嚴(yán)峻?！皻W洲銀行業(yè)在2012年將承受金融危機(jī)爆發(fā)以來最大的壓力及考驗(yàn)。”一位外資銀行分析人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)更是指出，“歐盟各國(guó)政府及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能不得不在某些方面做出一些妥協(xié)，并提供更多支持?！?/p>
盈利不佳加劇流動(dòng)性困境
歐洲銀行業(yè)2011年業(yè)績(jī)公布期已然開啟，從已經(jīng)公布的幾分財(cái)報(bào)來看，情況的確不容樂觀。瑞銀集團(tuán)公布其2011年度凈利潤(rùn)為42億瑞郎，較2010年大幅減少30億瑞郎。盡管德意志銀行公布其2011年度凈利潤(rùn)較2010年度的23億歐元提高至43億歐元，但該行2011年第四季度的凈利潤(rùn)僅為1.86億歐元，全年收入成明顯前高后低之勢(shì)。
“顯然，瑞銀和德銀的業(yè)績(jī)不會(huì)是歐洲銀行業(yè)中最差的，預(yù)計(jì)大部分歐洲銀行2011年的業(yè)績(jī)都不如這兩家銀行?！鄙鲜龇治鋈耸窟M(jìn)而指出，“而更為嚴(yán)峻的情勢(shì)在于，美國(guó)和歐洲的銀行從去年第三季度開始業(yè)績(jī)呈現(xiàn)大幅下滑，第四季度的表現(xiàn)更是全年之中最差的。而這種業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)乏力的情況將繼續(xù)延續(xù)至今年第一季度和第二季度。”
該分析人士預(yù)計(jì)，今年上半年，歐洲銀行業(yè)流動(dòng)性緊缺的局面將進(jìn)一步加劇?！耙环矫妫坏W元區(qū)經(jīng)濟(jì)陷入衰退，歐洲各大銀行的企業(yè)銀行和投資銀行業(yè)務(wù)勢(shì)必將受到進(jìn)一步?jīng)_擊，因此今年銀行業(yè)第一季度業(yè)績(jī)將較去年第四季度更糟糕。另一方面，受歐債危機(jī)影響，歐洲銀行業(yè)的各類撥備資金將進(jìn)一步提高，并將承受由于希臘國(guó)債減記等所帶來的損失?！?/p>
與此同時(shí)，歐洲銀行業(yè)還將承受不少額外損失。2010年以來，無論是美國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是歐洲銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)都在陸續(xù)開展“秋后算賬”的行動(dòng)，尤其瑞士銀行業(yè)與美國(guó)政府之間的稅務(wù)糾葛更是愈演愈烈。
各項(xiàng)監(jiān)管要求重壓銀行
此外，監(jiān)管層對(duì)于銀行業(yè)新的資本要求也將成為銀行業(yè)不能承受之重。據(jù)悉，本周晚些時(shí)候，歐洲銀行管理局將召開會(huì)議，就歐洲各大銀行提交的為滿足新資本要求而提出的資本重組計(jì)劃進(jìn)行討論。
去年12月，歐洲銀行管理局曾表示，歐元區(qū)30家銀行總共需增資1150億歐元，以達(dá)到9%的一級(jí)核心資本充足率目標(biāo)。其中，德國(guó)、意大利、法國(guó)銀行業(yè)的資金缺口分別為131億歐元、154億歐元和73億歐元。身處債務(wù)危機(jī)漩渦之中的西班牙和希臘銀行業(yè)的狀況更加糟糕，資金缺口高達(dá)262億歐元和300億歐元。而這30家銀行必須在2012年1月27日之前通過本國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)向歐洲銀行管理局提交計(jì)劃，說明自己將如何達(dá)到要求。而根據(jù)境外媒體報(bào)道，銀行提出的計(jì)劃中高達(dá)一半的措施缺乏可信度。
除了新的資本充足率要求外，一些歐洲國(guó)家一直欲積極推出的金融交易稅等方案，也將成為銀行面臨的一大壓力。法國(guó)經(jīng)濟(jì)、財(cái)政和工業(yè)部2月7日晚發(fā)表聲明稱，意大利總理蒙蒂和其他8個(gè)歐元區(qū)成員國(guó)的財(cái)政部長(zhǎng)聯(lián)名致信歐盟輪值主席國(guó)丹麥，要求歐盟加快審議金融交易稅提案，爭(zhēng)取今年上半年提交歐洲議會(huì)審議。
“針對(duì)當(dāng)前歐洲銀行業(yè)流動(dòng)性緊缺的狀況，歐洲央行已經(jīng)推出了幾項(xiàng)注資舉措，然而這并不足以改變歐洲銀行業(yè)面臨的困境。”上述分析人士認(rèn)為，“在歐洲央行在為銀行業(yè)緩解流動(dòng)性壓力的同時(shí)，當(dāng)前的歐洲銀行業(yè)更需要監(jiān)管層給予更多的喘息空間，對(duì)于提高資本充足率和推出金融交易稅等方案可以有一段時(shí)間的準(zhǔn)備。”
