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商業(yè)銀行為船舶基金提供全面服務(wù)具備可行性 2009-06-12 17:07
中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)中國(guó)在線消息：6月10日，在“第三屆中國(guó)企業(yè)國(guó)際融資洽談會(huì)”期間舉辦的“船舶產(chǎn)業(yè)投資基金論壇”上，天津各與會(huì)的商業(yè)銀行代表暢談了銀行與船舶基金的合作模式。其中上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司天津分行行長(zhǎng)崔炳文就“創(chuàng)新商業(yè)銀行與船舶基金合作模式推動(dòng)天津北方國(guó)際航運(yùn)中心建設(shè)”作了詳細(xì)闡述。 “國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行，目前多在進(jìn)行同質(zhì)化的競(jìng)爭(zhēng)，專業(yè)化程度較低，雖然各家國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行已經(jīng)涉足船舶融資業(yè)務(wù)，但大多尚不專業(yè)，船舶融資業(yè)務(wù)也尚沒(méi)有成為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。”崔炳文指出：“實(shí)際上，我國(guó)商業(yè)銀行現(xiàn)有的產(chǎn)品線，已經(jīng)可以基本覆蓋船舶融資業(yè)務(wù)的全部范圍，由國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行為船舶基金，乃至整個(gè)船舶金融產(chǎn)業(yè)鏈提供全面服務(wù)，不僅具有可能性，也完全具備可行性。” 提到國(guó)外商業(yè)銀行的船舶融資業(yè)務(wù)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，崔行長(zhǎng)表示，航運(yùn)業(yè)是資金密集型行業(yè)，對(duì)資金的需求量巨大，需要很大的自己投入，離不開金融機(jī)構(gòu)的融資支持。其中船舶產(chǎn)業(yè)的資金來(lái)源包括：資本投入、債務(wù)融資、夾層融資、租賃融資。商業(yè)銀行可提供船舶貸款、擔(dān)保業(yè)務(wù)、債券發(fā)行、租賃業(yè)務(wù)及夾層融資等服務(wù)，發(fā)揮著不可替代的作用。船舶融資也成為某些國(guó)外商業(yè)銀行的主要收入來(lái)源。 “船舶基金可以借助銀行進(jìn)行專業(yè)化運(yùn)作、低成本長(zhǎng)期介入、多元化投資組合，是可靠的資產(chǎn)保證，可以實(shí)現(xiàn)快速資產(chǎn)證券化能力。”中船產(chǎn)業(yè)投資基金管理企業(yè)副總經(jīng)理王坤秀表示。 據(jù)悉，上海浦東發(fā)展銀行作為股份制銀行中的優(yōu)秀代表，對(duì)于船舶融資和船舶基金的綜合金融服務(wù)一直保持著深入研究，并進(jìn)行了多項(xiàng)有益的創(chuàng)新與實(shí)踐。浦發(fā)銀行產(chǎn)品線與船舶基金合作的主要領(lǐng)域包括：船舶融資、基金托管、離岸金融、投行業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資金業(yè)務(wù)等船舶基金綜合金融服務(wù)。 在船舶融資方面，由銀行參與定價(jià)，綜合考慮船舶投資的各種因素，在基金運(yùn)作的整個(gè)生命周期，提供有針對(duì)性地金融產(chǎn)品。2006年，率先推出了針對(duì)船舶制造業(yè)的船舶供應(yīng)鏈融資解決方案。2008年6月16日授予基金主要發(fā)起人中通遠(yuǎn)洋物流集團(tuán)10.89億元，啟動(dòng)項(xiàng)目過(guò)橋融資授信，并且按照項(xiàng)目進(jìn)度已發(fā)放中期貸款49.416萬(wàn)元；2008年9月，授予基金發(fā)起人70億元綜合授信，用于船舶基金過(guò)橋融資。 在船舶基金托管方面，在船舶基金的整個(gè)運(yùn)作環(huán)節(jié)當(dāng)中，引入專業(yè)的托管機(jī)構(gòu)，接受其優(yōu)質(zhì)高效的托管服務(wù)，是基金平穩(wěn)運(yùn)行的重要支柱。在船舶基金的運(yùn)作過(guò)程中，浦發(fā)銀行通過(guò)完整、嚴(yán)密、高效、安全的托管運(yùn)作平臺(tái)，可以在基金的融、投、管、退等各個(gè)環(huán)節(jié)、提供基本服務(wù)和增值服務(wù)，保障基金運(yùn)營(yíng)全過(guò)程的穩(wěn)定、高效。 在離岸金融方面，船舶基金可通過(guò)在境外離岸中心成立離岸單船公司的方式，享受公司注冊(cè)當(dāng)?shù)囟悇?wù)、外管的優(yōu)惠政策，同時(shí)又可依托境內(nèi)的各項(xiàng)操作。通過(guò)銀行離岸平臺(tái)，船舶基金實(shí)現(xiàn)對(duì)境外單船公司的遠(yuǎn)程控制，實(shí)時(shí)完成資金監(jiān)控和調(diào)度。浦發(fā)銀行作為國(guó)內(nèi)僅有的具有離岸資格的四家銀行之一，能夠最直接地為船舶基金提供離、在岸一體的綜合金融服務(wù)。 崔行長(zhǎng)表示，作為“浦東新區(qū)外匯管理方式改革”試點(diǎn)銀行之一，在浦東新區(qū)的一些離、在岸操作創(chuàng)新也可以為船舶基金今后在天津?yàn)I海新區(qū)的離岸試點(diǎn)運(yùn)作方面提供寶貴的經(jīng)驗(yàn)。 在財(cái)務(wù)顧問(wèn)方面，依托專業(yè)領(lǐng)域的知識(shí)積累，浦發(fā)銀行在產(chǎn)業(yè)基金運(yùn)作方面可以提供相關(guān)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，包括：在對(duì)基金管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬設(shè)計(jì)，在對(duì)管理人的激勵(lì)和約束，在基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)/基金治理結(jié)構(gòu)等多個(gè)領(lǐng)域。 在資金業(yè)務(wù)方面，憑借高水平的資金業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)和廣泛的國(guó)際同業(yè)交流，浦發(fā)銀行可以通過(guò)自身的資金業(yè)務(wù)，對(duì)基金資金的保值增值、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避等方面提供包括遠(yuǎn)期結(jié)售匯、匯率互換、掉期等各種金融衍生品服務(wù)。 會(huì)上崔行長(zhǎng)再次強(qiáng)調(diào)了船舶產(chǎn)業(yè)基金成立的重要性和必要性，他強(qiáng)調(diào)船舶基金設(shè)立有利于我國(guó)航運(yùn)業(yè)與造船業(yè)的發(fā)展，我國(guó)目前航運(yùn)業(yè)與造船業(yè)的特點(diǎn)是產(chǎn)能與國(guó)際地位不對(duì)稱。從產(chǎn)能情況看：我國(guó)是船舶建造大國(guó)，目前新承接船舶訂單和手持船舶訂單僅次于韓國(guó)、全球排名第二，而造船完工量再次于日本、全球排名第三，并有望在2020年成為全球第一造船大國(guó)。從其國(guó)際地位來(lái)看：大多在替外國(guó)造船，再由外國(guó)船東反租，大量利益被外國(guó)船東獲取。自由大型船舶數(shù)量少。市場(chǎng)占有份額小。 成立船舶產(chǎn)業(yè)基金的重要性和必要性就在于通過(guò)基金的杠桿效應(yīng)，可以吸收社會(huì)資金有效投入到航運(yùn)市場(chǎng)；船舶基金的設(shè)立，保護(hù)了航運(yùn)業(yè)和造船業(yè)的發(fā)展，在一定程度上規(guī)避了行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)；依托資本市場(chǎng)巨大的財(cái)富效應(yīng)，可以滿足航運(yùn)市場(chǎng)的成長(zhǎng)性需求，增強(qiáng)我國(guó)在國(guó)際航運(yùn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，從而分享我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)帶動(dòng)的航運(yùn)業(yè)繁榮盛景。 船舶基金落戶天津，將發(fā)揮輻射作用，吸引國(guó)內(nèi)外各類機(jī)構(gòu)：船公司、無(wú)船承運(yùn)人、國(guó)際物流公司、船貸貨代、航運(yùn)經(jīng)紀(jì)、金融保險(xiǎn)公司、咨詢服務(wù)與中介組織、海事律師事務(wù)所、國(guó)際海事組織機(jī)構(gòu)、船級(jí)社、航運(yùn)交易組織等等。 商業(yè)銀行可以為上述機(jī)構(gòu)在整個(gè)船舶金融產(chǎn)業(yè)鏈上提供包括但不限于提供資金結(jié)算、貿(mào)易物流金融、貸款融資、投行業(yè)務(wù)、資金托管等的完善、全面的金融服務(wù)，從而使各家機(jī)構(gòu)能夠在天津?qū)崿F(xiàn)區(qū)域經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)和效益最大化。 編輯：鄧京荊 來(lái)源：中國(guó)日?qǐng)?bào)天津記者站 （記者 李享 王鈺）
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